近年來，隨著數(shù)字經(jīng)濟和跨境支付的快速發(fā)展，一種新型犯罪形態(tài)逐漸浮出水面——利用境外禮品卡倒賣賺取匯率差。4月16日，大河報記者從鄭州新密市人民檢察院獲悉，該院辦理一起專門非法倒賣境外禮品卡賺取匯率差，非法營收高達6330萬元的犯罪案件。20名被告人被新密市人民法院以非法經(jīng)營罪判處有期徒刑7年6個月至5個月拘役，并處145萬至14萬不等罰金。

倒賣境外禮品卡，兩家公司營收6330萬元

2022年4月，以周某、鄭某、盧某、李某4人為股東的河南某網(wǎng)絡科技有限公司在鄭州市管城區(qū)一寫字樓內(nèi)成立，該公司專門從事倒賣境外禮品卡業(yè)務。

“境外禮品卡是指由境外企業(yè)或金融機構(gòu)發(fā)行的預付儲值卡，通常以虛擬形式（電子卡）或?qū)嶓w卡形式存在，用戶可通過卡內(nèi)預存金額購買特定商品或服務。”辦案人員介紹，這類禮品卡主要面向國際市場流通，常見類型為商品儲值卡、支付平臺卡、電信服務卡等。

該公司成立后，招募業(yè)務員，設立卡商部A、B兩組，由盧某負責卡商部A組和公司財務，周某負責卡商部B組，鄭某負責拉業(yè)務，李某負責后勤。該公司基本的運營模式為：通過 WhatsApp聊天軟件尋找禮品卡擁有者尼日利亞人，以低于奈拉（尼日利亞法定貨幣）匯率的價格，通過中間人“林石橋”提供的尼日利亞賬戶使用奈拉向其付款買卡。拿到卡后再出售給境內(nèi)收卡人員，收卡人員以低于美元匯率的價格，使用人民幣跟該公司結(jié)算。該公司低買高賣，根據(jù)匯率差從中賺取差價。

2022年5月，蘆某經(jīng)鄭某介紹，在該公司學習業(yè)務模式，并成立鄭州某商貿(mào)有限公司，共用公司上下游資源，以相同模式開展倒賣境外禮品卡活動。

2023年10月，蘆某又介紹周某參與進來，在新密市一寫字樓內(nèi)成立首席團隊工作室開展業(yè)務。

至此，上述兩家公司及其工作室共計20人的非法經(jīng)營倒賣禮品卡團伙成立，且生意越做越大。

倒賣境外禮品卡，為何構(gòu)成非法經(jīng)營?辦案人員解釋，案涉國外禮品卡內(nèi)預存的金額都是以美金計價，表面上交易的是卡，實際上是通過買賣卡的行為，以人民幣為橋梁，實現(xiàn)美金和奈拉的兌換，在匯率差中謀取經(jīng)濟利益。

截至案發(fā)，上述兩家公司分別非法營收5372萬元、958萬元。

20人因非法經(jīng)營罪分別獲刑

其間，為掩人耳目，周某等人還在公司開設國內(nèi)電商部，在京東、拼多多等電商平臺售賣面膜、裝飾畫等產(chǎn)品，但該業(yè)務僅有兩人參與，其目的為掩蓋主營業(yè)務即倒賣境外禮品卡。

2024年3月，新密市公安局接到上級線索，提示轄區(qū)內(nèi)有人非法從事境外業(yè)務，遂前往查看，至此案發(fā)。到案后，周某等人辯稱其行為不違法，以人民幣結(jié)算也不涉及外匯。

2024年9月，新密市檢察院以非法經(jīng)營罪依法對周某、鄭某、盧某、李某、蘆某等20人提起公訴。根據(jù)規(guī)定，實施倒買倒賣外匯或者變相買賣外匯等非法買賣外匯行為，擾亂金融市場秩序，情節(jié)嚴重的，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。非法經(jīng)營數(shù)額在500萬元以上的或者違法所得數(shù)額在10萬元以上的，應當認定為非法經(jīng)營行為“情節(jié)嚴重”；非法經(jīng)營數(shù)額在2500萬元以上的或者違法所得數(shù)額在50萬元以上的，應當認定為非法經(jīng)營行為“情節(jié)特別嚴重”。

2024年12月10日，新密市人民法院作出一審判決，20名被告人被判處7年6個月有期徒刑至5個月拘役，并處145萬至14萬不等罰金。宣判后，被告人提出上訴。2025年2月25日，鄭州市中級人民法院二審裁定駁回上訴，維持原判。

辦案人員介紹，此類犯罪具有幾個特征，給司法監(jiān)管增加了難度。隱蔽性強，跨境特征明顯，犯罪分子利用VPN技術(shù)突破網(wǎng)絡監(jiān)管，搭建起境內(nèi)外勾連的非法交易平臺。交易過程中，雙方不進行實名認證，僅通過虛擬身份完成資金流轉(zhuǎn)，使得監(jiān)管部門難以追溯源頭。

支付手段復雜，資金鏈條隱蔽。此類犯罪往往涉及多種支付工具混用，形成復雜的資金流轉(zhuǎn)網(wǎng)絡。

組織嚴密，分工明確。此類犯罪已形成完整的產(chǎn)業(yè)鏈條，涉及多個環(huán)節(jié)和專業(yè)人員。各環(huán)節(jié)之間分工明確，相互配合，形成了較為穩(wěn)定的犯罪網(wǎng)絡。

（ 大河報·豫視頻記者 邵可強  線索提供 王瑞 張勝利 魏慧芳）